Банкротство ИП с долгами

Банкротство ИП регулируется федеральным законом № 127 наравне с банкротством юридических и физических лиц. И, несмотря на то, что этот субъект занимается коммерческой деятельностью наравне с организациями, процесс признания его банкротом больше похож на аналогичную процедуру для физического лица.

ЧТО ТАКОЕ БАНКРОТСТВО ИП?

Под банкротством индивидуального предпринимателя понимается его неспособность расплачиваться по долгам перед кредиторами — она же именуется несостоятельностью. Поскольку речь идёт о субъекте коммерческой деятельности, то вся задолженность или её часть может быть с этой деятельностью связана. Но необязательно. Долгами являются также любая его задолженность как физического лица.

Также под таким банкротством можно понимать и саму судебную процедуру, в результате которой должник, являющейся индивидуальным предпринимателем, официально признаётся банкротом, а долги списываются.

Банкротству ИП идентична процедура банкротства гражданина, не обладающего данным статусом (что подтверждается ст. 214.1 закона о банкротстве), но есть некоторые особенности:

• За пятнадцать дней до инициации процесса предпринимателю нужно осуществить публикацию на сайте федерального ресурса;
• Предприниматель не обязан отправлять копию заявления о признании его банкротом всем своим кредиторам (обычные физические лица обязаны это делать);
• В течение пяти лет после того как успешно завершится дело по банкротству предприниматель не сможет открыть ИП (этого статуса он уже будет лишён).

КТО МОЖЕТ ПОДАТЬ ЗАЯВЛЕНИЕ?

Заявление о признании ИП банкротом может подать:

• Предприниматель-должник (самостоятельно или через официального представителя);
• Кредиторы;
• Уполномоченные органы.

ОФОРМЛЕНИЕ БАНКРОТСТВА ИП: ПОШАГОВАЯ ИНСТРУКЦИЯ

Перед тем как воспользоваться банкротством, гражданину следует проанализировать свою финансовую ситуацию и понять, насколько он соответствует требованиям, предъявляемым к физическим лицам для получения статуса банкрота. Закон обязывает граждан обращаться в арбитражный суд по месту жительства за этим статусом, если:

• Размер задолженности перед кредиторами составляет не менее полумиллиона рублей;
• Просрочка по платежам составляет не менее трёх месяцев;
• Удовлетворение требований одного или нескольких кредиторов приведёт к невозможности исполнения обязательств перед остальными кредиторами или уплаты обязательных платежей.

Эти признаки носят больше формальный характер. Главное, на что будет обращать внимание суд: объективные обстоятельства и добросовестность гражданина.

До начала процедуры лучше изучить ограничения, которые ждут после инициации. Нужно понимать, что банкротству ИП придётся посвятить много времени.

УВЕДОМЛЕНИЕ О НАМЕРЕНИИ ВОСПОЛЬЗОВАТЬСЯ БАНКРОТСТВОМ

Итак, предпринимателю за пятнадцать дней перед отправкой заявления о признании его банкротом, необходимо с помощью нотариуса сделать публикацию о своём намерении на сайте fedresurs.ru. Без такового уведомления арбитражный суд оставит заявление без движения — это особенность несостоятельности для частных предпринимателей.

ПОДАЧА ЗАЯВЛЕНИЯ В АРБИТРАЖНЫЙ СУД

Чтобы подать заявление о банкротстве для ИП, необходимо не только его правильно заполнить, но также собрать и оформить ряд бумаг. Это документы, которые подтверждают:

• Личность предпринимателя, его предпринимательский статус и другие связанные с этим данные;
• Факт наличия задолженности, её размер и другие связанные с этим обстоятельства;
• Наличие доходов, активов и собственности.

Само заявление должно содержать:

• Название арбитражного суда;
• Информацию о заявителе;
• Информацию о кредиторах;
• Наименование СРО — организации, из членов которой будет назначен финансовый управляющий;
• Информацию об общей сумме задолженности и её размере перед каждым кредитором;
• Информацию об обстоятельствах, ставших причиной тяжелой финансовой ситуации;
• Данные о судебных решениях и исполнительных документов, на основании которых происходит изъятие денежных средств у должника;
• Список имеющегося имущества и информацию о счетах в банках;
• Требование о присвоении статуса банкрота на основании норм закона № 127 (в том числе ст. 214, относящейся непосредственно к ИП);
• Перечень прилагаемых документов.

Перед подачей заявления необходимо оплатить государственную пошлинуи вознаграждение финансовому управляющему на депозит суда. Копии квитанций об оплате вместе с копиями остальных документов нужно приложить к заявлению. Заявление можно отправить по почте или отдать непосредственно в канцелярию арбитражного суда.

РАССМОТРЕНИЕ СУДОМ

Если гражданин правильно оформил заявление, суд назначит дату судебного заседания, на котором будет рассматривать дело, по существу. Будут исследованы доказательства неплатежеспособности и добросовестности лица и принято решение о следующей стадии процедуры банкротства ИП: реструктуризации или реализации имущества.

НАЗНАЧЕНИЕ ФИНАНСОВОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

После инициации процесса суд назначает финансового управляющего из числа членов саморегулируемой организации. Но у последних нет обязанности участвовать в процессах по банкротству физических лиц. Хотя закон не даёт возможности воспользоваться банкротством без них. Так что предпринимателю предстоит заранее, ещё до подачи заявления, найти надёжного управляющего.

СОБРАНИЕ КРЕДИТОРОВ

Если кредиторов больше одного, им придётся совместно принимать решения, связанные с движения дела по банкротству. Организацией совещаний кредиторов занимается финансовый управляющий. За две недели перед началом собрания он должен разослать письма, содержащие уведомления для них. Собрание может быть проведено как в очной, так и в заочной форме.

ПОСЛЕДСТВИЯ БАНКРОТСТВА ДЛЯ ИП

Последствия признания банкротом физического лица указаны в ст. 213.30 ФЗ № 127. Последствия банкротства для задолжавшего лица, которым является предприниматель, аналогичны:

• В течение десяти лет после завершения процедуры ему запрещается управлять банками, в течение пяти лет — микрофинансовыми организациями и негосударственными пенсионными фондами, в течение трёх лет — нельзя стать гендиректором и входить в состав директоров юридических лиц;
• В течение пяти лет он не может вновь стать банкротом;
• В течение пяти лет при намерении взять кредит или заём необходимо сообщать о состоявшемся банкротстве (в этом случае потенциальный кредитор вряд ли пойдёт навстречу бывшему предпринимателю).

В дополнение к этому ИП лишается своего статуса (в соответствии со Ст. 216 закона № 127) и не может вновь стать таковым в течение пяти лет.

СТОИМОСТЬ БАНКРОТСТВА ИП

Если нет необходимого опыта, общие затраты могут выйти далеко за пределы 200 000 рублей. Чтобы сократить расходы, рекомендуем подать заявку на банкротство на нашем сайте и получить услугу списания долгов по фиксированной цене.

ПОРЯДОК УДОВЛЕТВОРЕНИЯ ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ

Сначала удовлетворяются требования лиц, целью которых является возместить вред, причинённый здоровью. Далее следуют:

• Алименты и судебные издержки;
• Задолженность по выплате заработной платы сотрудникам предпринимателя;
• Прочие долги.

РЕАЛИЗАЦИЯ ИМУЩЕСТВА

Главное положительное последствие признания лица банкротом- списание долгов. И происходит оно после проведения процедуры реализации имущества, в ходе которой имущество индивидуального предпринимателя распродаётся на электронных торгах.

МИРОВОЕ СОГЛАШЕНИЕ

Мировое соглашение между гражданином и его кредиторами является альтернативой реструктуризации и заключается, как правило, на более мягких условиях. Кредиторы могут простить часть долга, увеличить срок исполнения обязательств. Если условия соглашения не будут выполняться, производство по делу о банкротстве ИП возобновится.

РЕСТРУКТУРИЗАЦИЯ

Реструктуризация — это другой путь и другая стадия в рамках процесса банкротства физического лица (в том числе ИП). Заключается она в том, что предпринимателю даётся возможность закрыть долги без присвоения ему статуса банкрота. Реструктуризация может быть осуществлена в срок до трёх лет (этим она отличается от мирового соглашение).

ИСПОЛНЕНИЕ ГРАФИКА

Суд утверждает план реструктуризации и, если график платежей, который он содержит, не будет исполнен должником, он назначит следующую стадию — реализацию имущества. Пени и штрафы на время реструктуризации (и в принципе на время процедуры банкротства) не начисляются.

ИП ПРИЗНАН БАНКРОТОМ

Итак, ИП признаётся банкротом только на стадии реализации имущества. И только после реализации имущества могут быть списаны долги индивидуального предпринимателя — в той части, в какой их не удалось закрыть за счёт полученных с продажи денег. Признанного банкротом ждут указанные выше последствия, но о суммах, которые он был должен можно забыть. При банкротстве ИП соотношение плюсов и минусов явно в пользу первых.

ПОЧЕМУ ВЫГОДНО ВОСПОЛЬЗОВАТЬСЯ ПЛАТФОРМОЙ БИЛЕТИЗ?

Билетиз — это первая и единственная онлайн платформа по банкротству на территории Российской Федерации, где вы можете получить услугу по списанию долгов полностью удалённо. Всю работу сделают наши специалисты — это и юристы, и опытные финансовые управляющие.

Все издержки в неё включены в фиксированную стоимость — никаких дополнительных платежей не нужно Вы платите только за результат. Наличие или отсутствие статуса ИП, как и другие условия (размер долга, количество кредиторов), не имеет значения. При этом мы даём возможность осуществить оплату в рассрочку.